Notre méthodologie de planification financière éprouvée et structurée
Une approche systématique et personnalisée
Découvrez comment notre processus rigoureux et notre équipe d'experts vous accompagnent dans l'élaboration d'une stratégie financière adaptée à vos besoins spécifiques. Chaque étape de notre méthodologie a été conçue pour garantir la qualité, la transparence et la pertinence de nos recommandations.
Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les résultats peuvent varier.
L'équipe au cœur de votre planification
Découvrez les professionnels qui vous accompagnent dans vos décisions financières importantes
Notre équipe réunit des experts en planification financière qui partagent une même passion pour l'accompagnement personnalisé et l'analyse rigoureuse. Chaque membre apporte son expertise spécifique pour vous offrir un service complet et de qualité.
Nous avons constitué une équipe pluridisciplinaire capable d'aborder tous les aspects de votre situation patrimoniale avec professionnalisme et attention. Notre force réside dans notre capacité à combiner expertise technique et qualités humaines.
Jean-Pierre Moreau
Directeur des consultations patrimoniales
Spécialiste en analyse patrimoniale et stratégies d'allocation avec quinze ans d'expérience dans le conseil financier
Jean-Pierre dirige notre département de consultation et supervise l'élaboration des stratégies personnalisées pour nos clients. Sa vision globale et son approche méthodique garantissent la cohérence de nos recommandations.
“La planification financière efficace commence par une écoute attentive et une analyse rigoureuse”
Plus de 300 clients accompagnés
Expert en réglementation française
Isabelle Laurent
Responsable de l'analyse financière
Experte en évaluation financière et modélisation avec dix ans d'expérience en cabinet de conseil
Isabelle coordonne les analyses financières approfondies qui constituent la base de nos recommandations. Son attention aux détails et sa rigueur analytique assurent la précision de nos évaluations patrimoniales.
“Chaque décision financière doit s'appuyer sur des données solides et une analyse objective”
Spécialiste en diagnostic patrimonial
Formation continue en réglementation
Certifications professionnelles reconnues
Marc Durand
Conseiller en planification financière
Spécialisé dans l'accompagnement personnalisé et la relation client avec huit ans d'expérience en conseil
Marc assure le suivi régulier de nos clients et veille à ce que les stratégies élaborées restent alignées avec leurs objectifs en évolution. Son approche pédagogique facilite la compréhension des enjeux financiers complexes.
“La confiance se construit par la transparence et la disponibilité dans la durée”
Taux de satisfaction client élevé
Expert en pédagogie financière
Ensemble, nous mettons notre expérience à votre service pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Notre processus en six étapes
Découvrez comment nous structurons notre accompagnement pour garantir la qualité et la pertinence de nos recommandations adaptées à votre situation unique
Premier contact et évaluation initiale
Nous organisons une rencontre préliminaire pour comprendre vos besoins, vos objectifs et votre situation actuelle. Cette étape permet d'établir le périmètre de notre accompagnement.
Durant cette phase, nous échangeons sur vos attentes, votre historique financier et vos priorités. Nous vous expliquons également notre méthodologie et répondons à toutes vos questions concernant notre approche et nos services.
Collecte et analyse des documents
Nous rassemblons l'ensemble des informations et documents nécessaires à une analyse complète de votre situation patrimoniale. Cette collecte couvre vos actifs, passifs et flux financiers.
Vous nous transmettez vos relevés bancaires, contrats existants, déclarations fiscales et autres documents pertinents. Nous analysons ces données avec attention pour établir un diagnostic précis et identifier les points d'attention spécifiques à votre situation.
Diagnostic approfondi et évaluation
Notre équipe réalise une analyse détaillée de votre situation patrimoniale globale. Nous évaluons vos forces, vos faiblesses et les opportunités d'optimisation disponibles.
Cette phase inclut l'examen de votre structure patrimoniale actuelle, l'analyse de vos flux financiers, l'évaluation de votre exposition aux risques et l'identification des axes d'amélioration potentiels. Nous prenons en compte les aspects fiscaux, réglementaires et vos objectifs personnels.
Élaboration des recommandations stratégiques
Sur la base de notre diagnostic, nous développons des recommandations personnalisées adaptées à votre profil et vos objectifs. Chaque proposition est justifiée et contextualisée.
Nous élaborons plusieurs scénarios possibles en fonction de votre tolérance au risque et de vos contraintes. Chaque recommandation est accompagnée d'une explication claire des avantages, des limites et des implications. Nous intégrons les aspects fiscaux et réglementaires spécifiques à la France.
Présentation et discussion des solutions
Nous organisons une réunion détaillée pour vous présenter nos recommandations. Cette session interactive permet d'échanger, d'ajuster et de clarifier tous les points nécessaires.
Nous vous présentons notre analyse complète et nos recommandations de manière structurée et accessible. Vous avez l'opportunité de poser toutes vos questions et d'exprimer vos préoccupations. Ensemble, nous affinons les propositions pour qu'elles correspondent parfaitement à vos attentes.
Suivi régulier et ajustements
Après la mise en œuvre de nos recommandations, nous assurons un suivi régulier pour vérifier l'adéquation continue de votre stratégie avec vos objectifs et les évolutions du contexte.
Nous planifions des points de contact réguliers pour évaluer l'évolution de votre situation, discuter des changements éventuels dans vos objectifs et ajuster nos recommandations si nécessaire. Ce suivi garantit la pertinence durable de votre planification financière face aux évolutions personnelles et économiques.
Notre processus en six étapes
Découvrez comment nous structurons notre accompagnement pour garantir la qualité et la pertinence de nos recommandations adaptées à votre situation unique
Pourquoi choisir plenarithos
Découvrez les avantages distinctifs de notre approche par rapport aux solutions traditionnelles
Nous savons que vous avez le choix entre différentes options pour votre planification financière. Cette comparaison objective vous aide à comprendre ce qui distingue notre approche personnalisée.
plenarithos
Consultation personnalisée avec analyse approfondie et recommandations sur mesure
Analyse patrimoniale complète
Évaluation détaillée de l'ensemble de votre situation financière et patrimoniale
Recommandations personnalisées
Stratégies élaborées spécifiquement pour votre profil et vos objectifs uniques
Indépendance et objectivité
Conseils non liés à la vente de produits spécifiques
Suivi régulier et ajustements
Accompagnement continu avec adaptation aux évolutions de votre situation
Conformité réglementaire
Respect strict des normes françaises et européennes en vigueur
Banques traditionnelles
Conseil standardisé avec gamme de produits limitée
Analyse patrimoniale complète
Évaluation détaillée de l'ensemble de votre situation financière et patrimoniale
Recommandations personnalisées
Stratégies élaborées spécifiquement pour votre profil et vos objectifs uniques
Indépendance et objectivité
Conseils non liés à la vente de produits spécifiques
Suivi régulier et ajustements
Accompagnement continu avec adaptation aux évolutions de votre situation
Conformité réglementaire
Respect strict des normes françaises et européennes en vigueur